Como calcular IPVA 2025?

Com o final do ano se aproximando, as pessoas já começam a pensar em algumas contas que podem ser pagas com o dinheiro extra que entra com o décimo terceiro salário. Calcular o IPVA 2025 para o próximo ano é uma dessas contas que entram na lista das pessoas que possuem veículo.

O Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores, ou simplesmente IPVA, é uma dívida que já chega assim que vira o ano, em janeiro. Esse é um tributo cobrado anualmente para os donos de carros, motos, caminhões e demais veículos automotores que são registrados, até mesmo os tratores.

Para evitar surpresas, neste conteúdo você aprende a calcular o IPVA de 2025 para começar o ano com as contas organizadas. Continue a leitura para saber mais!

O que é o IPVA?

O IPVA (Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores), como o nome diz, é pago somente para quem tem um veículo. 

O valor cobrado é direcionado à Secretaria de Fazenda do respectivo estado que, então, o divide da seguinte forma: 40% para o governo estadual, 40% para o municipal e os 20% restantes para o Fundeb (Fundo de Manutenção e Desenvolvimento da Educação Básica e de Valorização dos Profissionais da Educação).

A cobrança do IPVA é baseada no valor total do veículo, calculado segundo a tabela FIPE (Fundação Instituto de Pesquisas Econômicas), com base no mês de setembro do ano anterior. Ou seja, os valores usados no IPVA 2025 foram definidos a partir do valor do veículo em setembro.

No caso do estado de São Paulo, todos os carros de passeio pagam 4% de IPVA e precisam fazê-lo por 20 anos antes de serem isentos. 

As exceções para veículos de uso pessoal são os que usam exclusivamente etanol como combustível ou foram adaptados para utilizar gás natural veicular. Nesse caso, a alíquota é de 3%. Carros flex também pagam 4%.

Como calcular o IPVA 2025?

O cálculo do IPVA é feito com base na alíquota estipulada por cada estado, que pode variar dependendo do tipo de veículo, combustível utilizado e categoria do automóvel. Para facilitar, atualizamos as informações e trouxemos as alíquotas de 2025 de cada estado para que você possa entender como o imposto será cobrado.

Alíquota IPVA dos Estados – 2025

Estado	Alíquota
São Paulo	4,00%
Rio de Janeiro	4,00%
Minas Gerais	4,00%
Goiás	3,75%
Distrito Federal	3,50%
Mato Grosso do Sul	3,50%
Paraná	3,50%
Alagoas	3,00%
Amazonas	3,00%
Amapá	3,00%
Pernambuco	3,00%
Rio Grande do Norte	3,00%
Rio Grande do Sul	3,00%
Roraima	3,00%
Bahia	2,50%
Ceará	2,50%
Maranhão	2,50%
Pará	2,50%
Paraíba	2,50%
Piauí	2,50%
Sergipe	2,50%
Acre	2,00%
Espírito Santo	2,00%
Mato Grosso	2,00%
Rondônia	2,00%
Santa Catarina	2,00%
Tocantins	2,00%

Alíquota IPVA no Estado de São Paulo – Tipos de Veículo (2025)

No estado de São Paulo, as alíquotas podem variar dependendo da categoria do veículo. Confira abaixo as informações atualizadas para 2025:

Tipo de Veículo	Alíquota
Veículos de carga, tipo caminhão	1,50%
Ônibus e micro-ônibus	2,00%
Caminhonetes cabine simples (capacidade até 3 passageiros)	2,00%
Motocicletas, ciclomotores, motonetas, triciclos e quadriciclos	2,00%
Veículos movidos a álcool, gás natural veicular (GNV) ou eletricidade	3,00%
Veículos não incluídos nas categorias acima (ex.: veículos a gasolina)	4,00%

Como calcular IPVA 2025?

1. Consulte a tabela FIPE:
   O valor de referência para o cálculo do IPVA é baseado na tabela FIPE (Fundação Instituto de Pesquisas Econômicas), que indica o preço médio dos veículos no mercado.
2. Aplique a fórmula:
   A fórmula para o cálculo do IPVA é simples:
   Valor do veículo (FIPE) x Alíquota do estado.

Exemplo prático para 2025

Vamos supor que:

• O valor médio do seu veículo, de acordo com a tabela FIPE, seja R$ 50.000,00;
• A alíquota do seu estado seja 4% (São Paulo, por exemplo).

Cálculo:
R$ 50.000,00 x 4% = R$ 2.000,00.
Esse será o valor do IPVA 2025 a ser pago.

Opções de Pagamento do IPVA 2025

• Cota Única com Desconto: A maioria dos estados oferece descontos que variam entre 3% e 10% para pagamento em parcela única.
• Parcelamento: Outra opção é o parcelamento, geralmente dividido em 3 a 6 parcelas mensais, dependendo do estado.

Qual a base para calcular IPVA 2025?

A base de cálculo do IPVA é o valor venal do veículo, ou seja, o preço médio de mercado do automóvel. Esse valor é estabelecido anualmente com base em estudos de mercado, e a referência mais utilizada para determinar o valor venal é a Tabela FIPE (Fundação Instituto de Pesquisas Econômicas).

A base de cálculo do IPVA é fundamental para definir quanto será pago de imposto. É a partir dela que se aplica a alíquota estabelecida por cada estado brasileiro, considerando o tipo de veículo e o combustível utilizado.

O que influencia a base de cálculo do IPVA?

A base de cálculo do IPVA pode variar anualmente, pois depende de fatores como:

1. Valorização ou desvalorização do veículo no mercado: O valor venal pode subir ou descer dependendo da demanda por aquele modelo de carro.
2. Ano e modelo do veículo: Carros mais antigos geralmente têm valores venais menores, enquanto veículos mais novos ou de luxo possuem valores mais altos.
3. Categoria do veículo: Caminhões, motos e ônibus têm valores venais calculados de forma diferente.
4. Atualização da Tabela FIPE: A Tabela FIPE é reajustada anualmente para refletir os preços médios de mercado.

A base para calcular IPVA em 2025 é o valor venal do veículo, que reflete o preço médio de mercado, e é a partir dela que o imposto é calculado. Com a base de cálculo em mãos, basta aplicar a alíquota do estado para saber o valor do imposto a ser pago.

Portanto, fique atento à Tabela FIPE e às informações fornecidas pela Secretaria da Fazenda do seu estado para calcular corretamente o seu IPVA.

Quais veículos estão isentos do IPVA 2025?

A legislação do IPVA (Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores) estabelece que alguns veículos podem ser isentos do pagamento do imposto em 2025, dependendo das regras de cada estado. Essas isenções foram criadas para atender necessidades específicas de determinados grupos de contribuintes, além de incentivar práticas sustentáveis ou atividades econômicas essenciais.

Confira abaixo as principais categorias de veículos que podem estar isentos de calcular IPVA em 2025:

1. Veículos antigos

Em muitos estados, veículos com mais de um determinado número de anos de fabricação estão isentos do IPVA.

• Exemplo de regra por estado:
  • São Paulo e Rio de Janeiro: Veículos com 20 anos ou mais de fabricação estão isentos.
  • Minas Gerais e Paraná: Veículos com 30 anos ou mais estão isentos.
  • Acre, Rondônia, Maranhão, entre outros: Veículos com 10 ou 15 anos ou mais estão isentos.

2. Veículos adaptados para Pessoas com Deficiência (PCD)

Veículos adaptados ou destinados a Pessoas com Deficiência (PCD) estão isentos do IPVA em todo o Brasil. Essa categoria abrange pessoas com:

• Deficiência física,
• Deficiência visual,
• Deficiência mental ou intelectual,
• Transtorno do espectro autista.

Para obter a isenção, o proprietário deve apresentar laudo médico e comprovar que o veículo é adaptado ou destinado ao uso da pessoa com deficiência.

3. Veículos de órgãos públicos

Os veículos oficiais de propriedade de órgãos públicos municipais, estaduais ou federais estão isentos do IPVA. Essa categoria inclui automóveis utilizados exclusivamente para fins administrativos e governamentais.

4. Veículos de entidades sem fins lucrativos

Veículos registrados em nome de entidades filantrópicas, beneficentes ou de utilidade pública também estão isentos. Essas entidades geralmente atuam em áreas como:

• Saúde,
• Educação,
• Assistência social.

A isenção é válida somente se o veículo for usado exclusivamente para as atividades da instituição.

5. Veículos de transporte escolar ou coletivo

Ônibus, micro-ônibus e vans utilizados no transporte coletivo de passageiros ou no transporte escolar também podem estar isentos do IPVA, desde que devidamente registrados para essa finalidade.

6. Veículos agrícolas e de uso rural

Máquinas agrícolas, como tratores, colheitadeiras e outros veículos utilizados exclusivamente em atividades rurais, estão isentos do IPVA. Essa regra tem como objetivo incentivar o setor agropecuário, essencial para a economia de muitos estados.

7. Veículos movidos a energia limpa

Alguns estados oferecem isenção para veículos que utilizam fontes de energia renováveis, como:

• Carros elétricos,
• Veículos movidos a hidrogênio,
• Híbridos (elétrico + combustível fóssil).

Essa isenção é uma forma de incentivar práticas sustentáveis e a redução de emissões de gases poluentes.

8. Veículos de diplomatas e organismos internacionais

Veículos de uso exclusivo de representantes diplomáticos, consulares e organismos internacionais também estão isentos, conforme acordos internacionais firmados pelo Brasil.

Como saber se o seu veículo está isento de calcular IPVA em 2025?

Para verificar se o seu veículo se enquadra nas categorias isentas do IPVA, siga os passos abaixo:

1. Consulte a Secretaria da Fazenda do seu estado: Acesse o site oficial ou entre em contato para obter as informações específicas sobre as regras locais.
2. Confira a legislação estadual: Cada estado tem autonomia para definir as condições de isenção.
3. Reúna os documentos necessários: Para solicitar a isenção (se não for automática), você precisará apresentar documentos como:
   • Documento do veículo (CRLV),
   • RG, CPF e comprovante de residência,
   • Laudo médico (no caso de PCD) ou documentos que comprovem o uso específico do veículo (no caso de transporte escolar, entidades sem fins lucrativos, etc.).

Algumas isenções são automáticas, como no caso de veículos antigos em alguns estados. Outras exigem que o proprietário faça a solicitação formal junto à Secretaria da Fazenda ou DETRAN do estado.

Além disso, se você está pensando em trocar de veículo no ano de 2025, que tal dar uma olhada nos leilões de carro disponíveis no Superbid? Garantimos o melhor preço do mercado com veículos abaixo da tabela FIPE.

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